Банк России | Юг и Кавказ
Перевод не прошел, карта заблокирована, банк ссылается на 115-ФЗ. Что делать?
По закону банки обязаны противодействовать подозрительным операциям. Если банк выявил в ваших действиях признаки отмывания денег или финансирования терроризма, он вправе приостановить или отклонить транзакцию и ограничить дистанционный доступ к счету.
Частые причины:
▪ Получатель числится в перечне лиц, подозреваемых в экстремизме / терроризме, Росфинмониторинга
▪ На счет, куда обычно приходит небольшая зарплата, внезапно зачислены миллионы
▪ Множество небольших переводов от разных людей (компаний) с последующей отправкой всей суммы одному или нескольким адресатам
Важно понимать: блокировка — это не приговор и не обвинение. Это механизм предотвращения возможной незаконной операции, который можно оспорить, если правильно выстроить диалог с банком.
В карточках описали два сценария и конкретные шаги: что делать, если под подозрением ваши операции, и как действовать, если проблему создал получатель перевода.
❗ Сохраняйте и пересылайте тем, кто хочет знать, как устроена эта процедура.
📌 Подробнее о том, как подать заявление в межведомственную комиссию и какие документы прикладывать, читайте здесь. Если у вас установлено приложение,
вы можете сразу перейти в канал