Инвестиции на пенсию
Детализированный отчёт о реинвестировании купонного дохода по портфелю государственных облигаций (ОФЗ)
Дата составления отчёта: 21 октября 2026 года
Отчётный период: октябрь 2026 года
Идентификатор портфеля: [Укажите ваш ID портфеля, если применимо]
1. Анализ поступления денежных средств
Настоящим отчётом фиксируется и анализируется поступление процентного (купонного) дохода, начисленного по имеющимся в портфеле долговым обязательствам Российской Федерации. Зачисление средств на брокерский счёт произошло автоматически в дату закрытия реестра владельцев ценных бумаг.
Эмитент: Министерство финансов Российской Федерации.
Идентификатор выпуска: ОФЗ-ПД 26254 (Облигации федерального займа с постоянным купонным доходом).
ISIN-код: RU000A108PE0 (справочно).
Размер поступившего дохода: 14 584,50 (Четырнадцать тысяч пятьсот восемьдесят четыре рубля 50 копеек).
Дата зачисления на счёт: 21.10.2026.
Налоговый статус: Сумма указана до вычета налога на доходы физических лиц (НДФЛ). В соответствии с законодательством, брокер, выступая налоговым агентом, произведёт удержание и перечисление налога в бюджет, после чего для реинвестирования будет доступна сумма, очищенная от налоговых обязательств. Для указанной суммы величина налога составит 1 896 рублей (при ставке 13%), таким образом, чистый доступный для инвестирования капитал составляет 12 688,50 рублей.
2. Стратегическое распределение и реинвестирование капитала
В соответствии с утверждённой долгосрочной стратегией управления портфелем, основной целью которой является максимизация сложного процента и поддержание целевой дюрации, было принято оперативное решение о полном реинвестировании полученного купонного дохода. Данная операция направлена на предотвращение возникновения неработающего денежного остатка (cash drag) на счёте и усиление эффекта капитализации.
Параметры совершённой сделки:
Дата и время исполнения: 21.10.2026, 10:45 (МСК).
Тип операции: Покупка ценных бумаг.
Выбранный инструмент: ОФЗ-ПД 26247. Данный выпуск был выбран на основе анализа кривой доходности, так как предлагает оптимальное соотношение риска и доходности на выбранном временном горизонте, а также обладает достаточной ликвидностью для исполнения заявки без существенного проскальзывания цены.
Идентификатор выпуска: ОФЗ-ПД 26247.
ISIN-код: RU000A107Y62 (справочно).
Количество приобретённых лотов: 17 (семнадцать) штук.
Цена исполнения: 857,91 рубля за одну облигацию (что составляет 85,791% от номинальной стоимости). Цена была зафиксирована в рамках исполнения лимитной заявки, выставленной по рынку.
Общая сумма сделки: 14 584,47 рубля (17 шт. × 857,91 руб.).
Комиссия брокера и биржи: 0,03 рубля (рассчитана согласно тарифному плану).
Итоговый расход: 14 584,50 рубля.
Операция привела к практически нулевому остатку денежных средств на брокерском счёте, что свидетельствует о высокой эффективности распределения капитала.
3. Прогнозирование будущих денежных потоков
Включение в портфель актива ОФЗ 26247 формирует новый ожидаемый денежный поток, который будет интегрирован в общую финансовую модель портфеля.
Следующая дата выплаты купона по ОФЗ 26247: Прогнозируется в ноябре 2026 года. Точная дата будет определена в соответствии с официальным графиком платежей, опубликованным на сайте Министерства финансов, и составит ориентировочно 20-е число месяца.
Размер ожидаемого купона: Исходя из фиксированной купонной ставки по выпуску 26247, которая составляет 12,25% годовых, и количества дней в купонном периоде, ожидаемый доход от 17 приобретённых облигаций составит [сумма будет рассчитана на основе параметров выпуска] рублей.
Дальнейшие планы: Полученный в ноябре доход будет повторно проанализирован и реинвестирован в наиболее привлекательный на тот момент инструмент в рамках инвестиционной декларации, с целью дальнейшего наращивания тела портфеля.
4. Раскрытие рисков и юридическая информация (Дисклеймер) Если у вас установлено приложение,
вы можете сразу перейти в канал