dividends, yeah!
💵 Длинные ОФЗ подросли в доходностях. Собираем «вторую зарплату» от Минфина с выплатами каждый месяц
Ну что, любители купонов и длинных ОФЗ, продолжаем богатеть на облигациях. Доходности к погашению вновь за 16%, а текущие купоны в доходят до 15,5% годовых.
Таким образом, покупая шесть выпусков мы можем сколотить себе вторую зарплату от Минфина с приличной доходностью на долгие годы.
📉 Что происходит с RGBI?
● 24 августа: около 113,51 пункта.
● 23 сентября: около 112,37 пункта.
● Изменение за месяц: примерно −1,0%.
● Диапазон последнего месяца: 112,28–114,05 пункта.
Индексу RGBI не нравятся инфляционные риски, новые размещения Минфина и пауза в снижении КС.
11 сентября Банк России сохранил ключевую ставку на уровне 14%. Годовая инфляция на 7 сентября оценивалась в 6,3%. Следующее заседание пройдет 23 октября.
🏦 Че по ставкам в банках?
Средняя максимальная ставка по вкладам в десяти крупнейших банках сейчас 13,005% годовых:
● до 90 дней: 12,50%;
● от 91 до 180 дней: 12,79%;
● от 181 дня до года: 12,68%;
● свыше года: 11,64%.
В принципе, неплохо, но и не отлично. Государственные бумаги смотрятся намного интереснее.
🔥 ТОП-5 длинных ОФЗ по текущей купонной доходности
1. ОФЗ 26254
Цена: 844 ₽
Купон: 64,82 ₽ дважды в год
ТКД: 15,4%
Выплаты: апрель и октябрь
Погашение: октябрь 2040 года
2. ОФЗ 26253
Цена: 850 ₽
Купон: 64,82 ₽ дважды в год
ТКД: 15,3%
Выплаты: апрель и октябрь
Погашение: октябрь 2038 года
3. ОФЗ 26248
Цена: 804 ₽
Купон: 61,08 ₽ дважды в год
ТКД: 15,2%
Выплаты: май и ноябрь
Погашение: май 2040 года
4. ОФЗ 26247
Цена: 810 ₽
Купон: 61,08 ₽ дважды в год
ТКД: 15,1%
Выплаты: май и ноябрь
Погашение: май 2039 года
5. ОФЗ 26250
Цена: 806 ₽
Купон: 59,84 ₽ дважды в год
ТКД: 14,8%
Выплаты: июнь и декабрь
Погашение: июнь 2037 года
🗓 «Вторая зарплата» от Минфина
Шесть выпусков закрывают купонами все месяцы года:
● январь и июль: ОФЗ 26233, купон 30,42 ₽;
● февраль и август: ОФЗ 26240, купон 34,90 ₽;
● март и сентябрь: ОФЗ 26246, купон 59,84 ₽;
● апрель и октябрь: ОФЗ 26254, купон 64,82 ₽;
● май и ноябрь: ОФЗ 26248, купон 61,08 ₽;
● июнь и декабрь: ОФЗ 26250, купон 59,84 ₽.
Чтобы собрать все выпуски, необходимо всего 4 399 ₽ без НКД и комиссии. Купонный доход: 621,80 ₽ в год до налога. Совокупная ТКД корзины: около 14,1%.
А для того, чтобы рубить хотя бы около 100 тысяч в год, потребуется капитал 8,5 млн рублей.
⚠️ Мои мысли и личные действия
Хоть облигации и выглядят надежно, да и доходности красивые, всем котлетерам в ОФЗ не стоит забывать про риск инфляции, а то все наши купоны, если госдедушки захотят, могут превратиться в тыкву. Держите это в уме.
Я вот здесь показывал свой портфель облигаций и его логику. Стоит ли за мной повторять, наверное, нет. У каждого своя голова на плечах, а цели и задачи у всех разные.
Я на просадках активно закупаю проседающие акции, но если вам противопоказано смотреть на красные цифры в приложении вашего брокера, то вклады – ваше все и в этом, в принципе, ничего плохого.
В облигациях у меня минимальная концентрация на одного эмитента. Холодная голова, здравый рассудок и диверсификация – наше все. Помним, что в один прекрасный день кто-то всегда может дефолтнуться (кроме ОФЗ, разумеется 😉).
Всех обнял! 💙
🧮 Сервис, где веду учет инвестиций!
🚀 Канал в телеграм. Если у вас установлено приложение,
вы можете сразу перейти в канал