Росфинмониторинг
Криптовалюты и финансовые преступления: Представитель финансовой разведки Индонезии об управлении рисками в банковском секторе
🇮🇩 В статье для журнала «Финансовая безопасность» представитель финансовой разведки Индонезии (PPATK) Ибрахим Арифин рассказал о борьбе с финансовыми преступлениями, противоправным использованием преступниками криптовалют и мерах по снижению рисков в антиотмывочной сфере.
🌐 Масштаб экономического вреда
За последние три года банковский сектор Индонезии столкнулся с существенным ростом кибератак. Совокупный ущерб по нескольким выявленным делам достиг примерно 300 млрд индонезийских рупий.
1️⃣ При легализации преступных доходов преступники используют большое количество номинальных счетов.
2️⃣ Доходы конвертируются в криптоактивы с использованием P2P - схем и криптобиржевых платформ. Это позволяет быстро переводить средства через границы.
🎙️Как отмечает автор статьи, преступность, связанная с банковским сектором, претерпела фундаментальную трансформацию. Для легализации преступных доходов, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия все чаще используются стейблкоины. Такие схемы создают серьезные трудности для правоохранительных органов и финансовой разведки при розыске, заморозке и конфискации активов.
«Банковский сектор может предпринять несколько конкретных шагов для усиления снижения рисков на стыке киберпреступности и использования криптоактивов. Банкам необходимо разработать и внедрить специальные риск-индикаторы для выявления транзакций, связанных с высокорискованной деятельностью в сфере криптоактивов. Такие индикаторы должны не только фиксировать транзакционные аномалии, но и выявлять модели конвертации средств из банковской системы в криптоэкосистему», - отметил Ибрахим Арифин.
Критически важно:
📎 усилить механизмы «Знай своего клиента» (ЗСК), чтобы закрыть уязвимость, связанную с использованием номинальных счетов;
📎 укреплять механизмы раннего вмешательства посредством внедрения мер по замораживанию подозрительных транзакций в режиме реального времени.
Читайте статью на с. 30 выпуска №49 журнала «Финансовая безопасность» прямо сейчас
@fedsfm Если у вас установлено приложение,
вы можете сразу перейти в канал