🦒 12 длинных ОФЗ для получения ежемесячного пассивного дохода
Ключ снижен, самое время посмотреть, какую доходность дают теперь длинные ОФЗ, ведь пока остаётся потенциал снижения ключевой ставки, можно продолжать присматриваться к длинным фиксам. Также посмотрим, как получать купоны ежемесячно — как зарплату.
⚙️ Параметры: длинные ОФЗ с постоянным купоном, по паре выпусков на каждый месяц.
Купоны обеспечат стабильный пассивный доход, а рост цен при снижении ключа обеспечит повышенную доходность. Выбрал дюжину самых длинных фиксов, среди них один выпуск с амортизацией (ОФЗ 46020), остальные без.
Для сравнения — динамика максимальной процентной ставки десяти кредитных организаций, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц. На короткий срок. Сейчас — 13,385%.
Для удобства я разбил выпуски по месяцам, когда платится купон. Постепенно купоны сдвигаются к предшествующим месяцам, это тоже указал.
✅ Январь/июль
ОФЗ 26233
• ISIN: SU26233RMFS5
• Погашение: 18.07.2035
• Доходность: 14,35%
• ТКД: 10,13%
• Текущая цена: 60,19%
• Купон: 6,1%
• Январь/июль
ОФЗ 26239
• ISIN: SU26239RMFS2
• Погашение: 23.07.2031
• Доходность: 13,90%
• ТКД: 9,09%
• Текущая цена: 75,91%
• Купон: 6,9%
• Январь/июль
✅ Февраль/август
ОФЗ 26240
• ISIN: SU26240RMFS0
• Погашение: 30.07.2036
• Доходность: 14,59%
• ТКД: 11,28%
• Текущая цена: 62,07%
• Купон: 7%
• Февраль/август ⚠️с 2036 года январь/июль
ОФЗ 46020
• ISIN: SU46020RMFS2
• Погашение: 06.02.2036
• Доходность: 13,2%
• ТКД: 10,00%
• Текущая цена: 68,99%
• Купон: 6,9%
• Февраль/август
• Амортизация: ⚠️ да, в 2035
✅ Март/сентябрь
ОФЗ 26244
• ISIN: SU26244RMFS2
• Погашение: 15.03.2034
• Доходность: 14,60%
• ТКД: 12,98%
• Текущая цена: 86,64%
• Купон: 12%
• Март/сентябрь
ОФЗ 26246
• ISIN: SU26246RMFS7
• Погашение: 12.03.2036
• Доходность: 14,66%
• ТКД: 13,53%
• Текущая цена: 88,69%
• Купон: 12%
• Март/сентябрь
✅ Апрель/октябрь
ОФЗ 26253
• ISIN: SU26253RMFS3
• Погашение: 06.10.2038
• Доходность: 14,66%
• ТКД: 13,93%
• Текущая цена: 93,29%
• Купон: 13%
• Апрель/октябрь
ОФЗ 26254
• ISIN: SU26254RMFS1
• Погашение: 03.10.2040
• Доходность: 14,67%
• ТКД: 13,99%
• Текущая цена: 92,9%
• Купон: 13%
• Апрель/октябрь
✅ Май/ноябрь
ОФЗ 26247
• ISIN: SU26247RMFS5
• Погашение: 11.05.2039
• Доходность: 14,62%
• ТКД: 13,77%
• Текущая цена: 88,93%
• Купон: 12,25%
• Май/ноябрь
ОФЗ 26241
• ISIN: SU26241RMFS8
• Погашение: 17.11.2032
• Доходность: 14,2%
• ТКД: 11,58%
• Текущая цена: 82,05%
• Купон: 9,5%
• Май/ноябрь
✅ Июнь/декабрь
ОФЗ 26248
• ISIN: SU26248RMFS3
• Погашение: 16.05.2040
• Доходность: 14,6%
• ТКД: 13,8%
• Текущая цена: 88,75%
• Купон: 12,25%
• Июнь/декабрь ⚠️с 2028 года май/ноябрь
ОФЗ 26250
• ISIN: SU26250RMFS9
• Погашение: 10.06.2037
• Доходность: 14,68%
• ТКД: 13,64%
• Текущая цена: 87,96%
• Купон: 12%
• Июнь/декабрь
Выбрав 6 выпусков, можно будет получать купоны как зарплату и ни в чём себе не отказывать. Если же задача — заработать на переоценке благодаря снижению ставки, то нужно брать выпуски с наибольшей дюрацией: 26238 или 26230. Для максимального пассивного дохода нужно выбирать выпуски с максимальной ТКД. Тут уж каждому своё.
🗻igotosochi MAX 🗻 telegram 🧮 учёт инвестиций #облигацииЕсли у вас установлено приложение,
вы можете сразу перейти в канал