ВЭД 360 | БСПБ
@ved360
РИСКИ И ПРАВИЛА ЧАСТНЫХ МЕЖДУНАРОДНЫХ ПЛАТЕЖЕЙ
#вэдонлайн #полезнаясреда
Когда речь идёт о крупных личных тратах за рубежом, важно соблюсти валютное законодательство и документально подтвердить весь маршрут платежа. Ошибки могут привести к штрафам, блокировке средств, проблемам с регистрацией собственности и последующей перепродажей. Подробно об этом рассказала бизнес-девелопер АО «Лисхор», эксперт по системным продажам и международным сделкам с недвижимостью Сандра Курмазова в рамках онлайн-мероприятия Центра ВЭД 360 «Частные платежи за рубеж с целью оплаты недвижимости, автомобилей и услуг».
🔺 Примеры нарушений и их последствия
• Гражданин РФ продал квартиру гражданину Беларуси, расчёт провели через банковскую ячейку. Штраф составил 30% от суммы сделки.
• Покупатель квартиры оплатил ремонт наличными рублями исполнителю-нерезиденту, а затем заявил эти расходы при оформлении налогового вычета. Штраф составил 20% от стоимости ремонтных работ.
• Покупка недвижимости в ОАЭ. После перепродажи недвижимости деньги заморозили на счёте, пока владелец не объяснил происхождение средств. Возврат занял около 2 месяцев, возникли финансовые потери.
🔺 Этапы корректного платежа
1️⃣ Зачисление денег на счёт
Рекомендуется начинать с банковского счёта в России. Снятие и передача наличных, а также расчёты криптовалютой могут указывать на юридически рискованную схему.
2️⃣ Документы на покупку
Необходимы договор купли-продажи недвижимости или автомобиля или инвойс. Отсутствие документов при переводе – тревожный признак.
3️⃣ Юридическая чистота и назначение платежа
Договор поручения и платёжные документы должны точно отражать цель перевода.
❗️Риск: формулировки вроде «оплата импортного поручения», «платежи по внешнеторговым договорам» без ясного предмета сделки, договоры купли-продажи криптовалюты, маскирующие реальную сделку.
✅ Корректный пример: договор, в котором прямо указано поручение на оплату недвижимости или автомобиля.
4️⃣ Зачисление денег продавцу
Требования зависят от страны. Важно, чтобы плательщик, получатель, назначение платежа и документы были понятны банкам, а данные договора, инвойса и объекта покупки совпадали.
5️⃣ Регистрация права собственности
Правильно оформленный платёж позволяет получить комплект финансовых документов для регистрации недвижимости или ввоза автомобиля.
6️⃣ Дальнейшее владение и перепродажа
Документы об оплате понадобятся и спустя годы: для подтверждения расходов, уменьшения налогооблагаемой базы при продаже и ответов на вопросы налоговой.
🗂️ Кейсы
• Недвижимость и золотая виза
Клиент сначала купил недвижимость, а затем решил получить золотую визу. Благодаря правильно оформленному платежу и полному комплекту документов он смог подтвердить покупку для оформления визы.
• Отказ от рискованной сделки
Была выявлена схема, в которой продавец пытался скрыть доход от продажи, а деньги предлагалось передать третьему лицу, не указанному в договоре. Компания отказалась проводить платёж, предупредив покупателя о риске потери всей суммы.
✅ Рекомендации:
• проверять законность схемы до перевода денег, а не после возникновения проблем;
• подтверждать реальную цель платежа договорами, инвойсами и корректным назначением перевода;
• избегать непрозрачных схем с наличными, криптовалютой и третьими лицами, не указанными в договоре;
• сохранять все финансовые документы не только для регистрации покупки, но и для будущей перепродажи, налоговых процедур и получения виз;
• при сомнениях заранее проводить юридическую проверку всей сделки.
Если у вас установлено приложение,
вы можете сразу перейти в канал
вы можете сразу перейти в канал